派现日

派现日是实施红利分配的日期，如果分红方式是红利再投资，等额的现金红利将按派现日的基金份额净值折算为相应的基金份额；如果分红方式是现金分红，现金红利将于派现日从基金托管库划往投资人的账户。

一般情况下，如果分红权益登记日为T日，则除息日为T+1日，派现日为T+2日。

派现日相关术语解释

1、基金分红

基金分红一般是指基金将收益的一部分以现金方式或者再投资的形式派发给基金投资人。换句话说，基金分红的收益就是原来基金单位净值的一部分。基金分红并不是额外给钱，也不是凭空多出来的钱。对于投资者来说，基金分红后整体的收益并不会改变。

目前基金分红主要有两种方式，一种是现金分红，一种是红利再投资。

现金分红就是分红时只拿现金，分红结束后，这笔现金正常转到你的资金账户上。

红利再投资是将分红的钱继续购买所持有的基金，*终持有的基金份额会有所增加。

2、红利再投资

红利再投资俗称利滚利，是指基金进行现金分红时，基金持有人将分红所得的现金以当天基金价格直接用于购买该基金，增加原先持有基金的份额。

对基金管理人来说，红利再投资没有发生现金流出，因此，红利再投资通常是不收申购费用的。

假如投资者领取现金红利后，又要再追加投资的话，将视为新的申购，则需要重新支付申购费用。

因此，对于投资者看好的基金，选择红利再投资有利于降低投资者的交易成本。

3、现金分红

现金分红是指基金公司根据基金投资收益情况，将部分收益以现金形式返还给投资者的行为。一般来说，基金公司会根据基金的投资收益情况定期或不定期地宣布分红方案，并向投资者支付相应的分红金额。

举例：

小A持有1000份基金，单位净值是1.5元，小A的总资产是1500元。现该基金每单位份额分红0.5元。

如果选择现金分红，小A可以获得500元（1000X0.5=500）现金，但是基金净值变成了1元，小A依然持有1000份基金份额，一共1000元基金资产，小A的总资产还是1000+500=1500元。